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近期，税务局网站上发布则稽查案例：企业曾因个人账户收款未报税构成偷税，仅罚款就达300万元。定不要心存侥幸，要引以为鉴！

个人账户收款多少容易被查？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案：

、大额交易会被严查！

简单说，这3种情况，会被监管！

(1)任何账户的现金交易过5万元；

(2)公户转账过200万元；

(3)私户转账20万元(境外)或50万元(境内)。

二、可疑交易会被严查！

该办法明确，对以下15项可疑交易监管：

(1)短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出；

(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符；

(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符；本溪pvc管粘接胶

(5)周期发生大量资金收付与企业质、业务特点明显不符；

(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显关的个人汇款；

(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

(10)个人银行结账户短期内累计100万元以上现金收付；

(11)与贩毒、走私、活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

(12)频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

(13)有意化整为，逃避大额支付交易监测；

(14)人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

三、如果企业涉及以下6种情况，要小心：

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(1)规模很小的企业，却经常有上千万元的流水；

(2)资金转入转出有异常。比如，分批转入、集中转出，或者集中转入、分批转出；

(3)经营范围或经营业务跟资金流向没有关联度；

(4)公户短期频繁且大额给个人转账，pvc管道管件胶或公户短期经常收到与业务关的个人汇款；

(5)频繁开销户，并在销户前有大量资金活动；

(6)闲置很久的账户突然启用，并且有大量资金活动。

不仅如此，央行发布《大额现金管理试点的通知》，可见国对私户避税的容忍。

四、哪些是规的呢？法公转私记牢这 8 条就够了

（1）给员工发工资（走公户、报个税，留好工资表）

（2）员工差旅费报销（凭发票、行程单，走公司报销流程）

（3）给个人付劳务报酬（比如找兼职、外包，要代开发票、扣个税）

（4）向个人买东西 / 采购（比如买原材料、农产品，要代开发票）

（5）归还个人借款（有借款同，按约定还款，利息要扣税）

（6）给个人付赔偿金（比如违约赔偿，有赔偿协议就行）

（7）给股东分利润（先交企业所得税，再扣 20 分红个税）

（8）个人资企业分利润（交完经营个税，钱直接转老板卡）

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